1°) Finances
1.1°) Comptes financiers de l’année 2024
Le résultat de fonctionnement de l’exercice 2024 est de 457 128 Euro (il s’agit de la différence entre les recettes de fonctionnement et les dépenses de fonctionnement de l’année 2024)
Le ratio d’autofinancement brut de la commune est de 1,67 années (C’est-à-dire le nombre d’années nécessaires pour rembourser la dette de la commune avec ce résultat d’exploitation).
Si on ajoute les dettes des budgets annexes (Location de locaux…) le ratio d’autofinancement est 2,18 années.
Le remboursement des emprunts représente aujourd’hui 1/3 de l’épargne brute, alors qu’il en représentait 2/3 au début de la mandature.
Les impôts locaux représentent 53% des recettes de fonctionnement (il est recommandé qu’il en représente entre 40 et 60%).
1.2°) Budget pour l’année 2025 – Recettes de Fonctionnement
Les taux de la fiscalité locale restent inchangés pour l’année 2025. La valeur locative cadastrale sur laquelle s’applique ces taux, est revalorisée de 1,8% (elle est définie par décret, et dépend de l’inflation).
La commune de Préfailles entre dans une catégorie où elle doit aider au financement de communes moins bien « loties ». L’état va donc diminuer de 5 000 € sa dotation cette année.
Les recettes de fonctionnements de l’année 2025 seront très proches de celles de 2024 (moins de 1% d’écart)
Les tarifs des services municipaux sont revalorisés d’environ 5%
La commune a adhéré au service juridique de Pornic Agglo, donc la compensation venant de cette dernière va diminuer.
Une gestion prudente des revenus de l’horodateur à la Pointe Saint Gildas est prévue pour 2025, en la réduisant de moitié à 1 500 €.
La taxe de l’éolien en mer devrait rapporter au budget 170 000 €.
1.3°) Budget pour l’année 2025 – Dépenses de Fonctionnement
Les dépenses de personnel n’augmenteront que de 0,2%. Le maire indique qu’il s’agit d’un gros budget, pour lequel il faut rester prudent (la masse salariale correspond à 47% des dépenses de fonctionnement). Il y a eu cette année des ajouts de dépenses de prévoyances pour les agents.
Les intérêts d’emprunt diminuent cette année.
1.4°) Budget pour l’année 2025 – Investissements
Parmi les projets il est à noter :
- Restauration des panneaux du circuit des peintes
- Installation d’un abri pour l’arrêt de cars route de Quirouard
- Changement de fenêtres pour la Chapelle
Le permis de construire pour la maison de santé va être déposé avant la fin avril, après les derniers ajustements et discussions avec le constructeur.
Tous les appels d’offres sur les projets en cours ont été attribués. Comme ils ne sont pas tous lancés, il pourrait y avoir des ajustements sur l’année.
Il a été évoqué l’appel éventuel à un emprunt, si toutes les subventions attendues ne sont pas honorées, pour les travaux en particulier de l’Espace Culturel.
1.5°) Budget annexes pour l’année 2025
Le budget de location des locaux est à l’équilibre (principalement Boucherie et Caviste). Il est prévu des travaux de séparation de logements au-dessus de l’Office du tourisme pour accueillir plus de saisonniers, et une réfection de toiture au-dessus du local du Caviste.
Le résultat d’exploitation de l’Ecole de Voile est en déficit de 910 € pour l’année 2024. Le résultat avait été très déficitaire il y a 3 ans, et il faut l’amortir ce qui devrait se finir en 2026.
Les recettes de l’Ecole de Voile devraient augmenter de 4,2%.
Les frais de personnels représentent 75% de frais de fonctionnement
Le résultat de la production d’énergie (principalement panneaux photovoltaïques) est positif, et il y a aujourd’hui une possibilité d’investir dans de nouveaux panneaux pour un montant de 50 000 €. Des dépenses vont être engagées pour nettoyer les panneaux actuels, pour améliorer leur production.
2°) Urbanisme
Acquisition foncière de la parcelle cadastrée section AS n°381 – 81 route de Quirouard appartenant à Mme FERRAND Véronique. C’est l’Etablissement Public Foncier qui sera le porteur de l’acquisition pour le compte de la mairie.
Le bail professionnel du Docteur Caprenier s’arrête au 16 aout 2025. Cette acquisition permettra au Docteur Caprenier de pouvoir continuer à exercer jusqu’à sa retraite en novembre 2026. Les infirmières et professions médicales qui sont actuellement avenue Tabarly, intégreront ce bâtiment en attendant la livraison de la maison de santé (fin 2026.
La question se posera à la livraison de cette maison de santé, de ce que fera la mairie avec la maison et le terrain de 680 m2. En effet, de nouveaux professionnels de santé se sont déclaré pour intégrer cette maison de santé, dont un médecin. Si la maison de santé est entièrement occupée, et qu’il faut héberger d’autres professionnels, la mairie pourrait envisager de restaurer ce bâtiment, au lieu de le revendre ? A suivre…